作為一家總部設(shè)在無錫的全國性保險公司，成立近5年來，國聯(lián)人壽始終秉承守信合規(guī)經(jīng)營理念，逐步搭建起“理念重視始于高管、合規(guī)抓手深入一線、培訓(xùn)考試提升能力、宣傳教育營造氛圍、考核問責(zé)促進執(zhí)行”五位一體的合規(guī)風(fēng)控文化建設(shè)平臺。

　　理念塑造始于高管

　　2019年，公司確定“合規(guī)經(jīng)營為首要前提”的經(jīng)營思路，公司董事長、首席風(fēng)險官等高管人員高度重視合規(guī)風(fēng)控工作，成為公司合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和踐行者。4月份，公司董事長在《江蘇保險》2019年第四期發(fā)表《守信合規(guī) 行穩(wěn)致遠——新形勢下國聯(lián)人壽合規(guī)風(fēng)控建設(shè)思路》文章，要求公司上下樹立正確的業(yè)績觀，提升風(fēng)險敏感度，確立底線思維。同時，公司將合規(guī)文化建設(shè)作為2019年度重點工作進行推進，周密籌劃年度合規(guī)風(fēng)控工作方案、“5?9”合規(guī)風(fēng)控警示日系列活動等；公司努力提升關(guān)鍵崗位人員的合規(guī)意識，公司董事、監(jiān)事、高管帶頭學(xué)習(xí)法律法規(guī)和監(jiān)管政策，經(jīng)營管理層以身作則踐行“合規(guī)經(jīng)營為首要前提”的經(jīng)營思路，產(chǎn)品研發(fā)講求保險保障，承保理賠立足客戶服務(wù)，銷售宣傳準確嚴謹。

　　合規(guī)抓手深入一線

　　公司充分發(fā)揮三道防線管控機制，合規(guī)深入基層機構(gòu)，通過風(fēng)險合規(guī)聯(lián)系人機制強化機構(gòu)風(fēng)險管控。公司對風(fēng)險合規(guī)聯(lián)系人提出“五個一”要求：一份責(zé)任，風(fēng)險合規(guī)聯(lián)系人是最基層的合規(guī)管理者，承擔(dān)當(dāng)?shù)貦C構(gòu)合規(guī)風(fēng)控首要責(zé)任；一次溝通，變被動監(jiān)管為迎合監(jiān)管，積極接受監(jiān)督；一份報告，定期向上級機構(gòu)報告合規(guī)風(fēng)控信息，做好政策和信息的上傳下達；一堂培訓(xùn)，編寫符合當(dāng)?shù)靥攸c的合規(guī)風(fēng)控課程，不斷固化和提升基層員工合規(guī)管理水平；一次檢查，主動查找和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，不斷夯實機構(gòu)合規(guī)風(fēng)控工作基礎(chǔ)。

　　培訓(xùn)考試提升能力

　　公司建立多層次的合規(guī)風(fēng)控培訓(xùn)體系，要求“全員參與、真學(xué)、真用”，采用現(xiàn)場培訓(xùn)、視頻培訓(xùn)等方式不斷向內(nèi)外勤員工傳遞合規(guī)管理知識，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋監(jiān)管政策、“償二代”風(fēng)險管理體系、典型違規(guī)案例、公司風(fēng)險偏好、公司合規(guī)風(fēng)險信息報告機制、洗錢非法集資保險欺詐防范知識等。公司通過書面考試或利用 “國聯(lián)學(xué)院”APP等平臺等方式開展測評，提升培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

　　宣傳教育營造氛圍

　　 為了將合規(guī)理念通過各類宣傳活動逐步傳遞給內(nèi)外勤員工以及保險消費者。公司積極開展法治宣傳教育活動、反洗錢宣傳、反非法集資宣傳、掃黑除惡宣傳等活動。公司要求關(guān)鍵崗位人員簽署《合規(guī)經(jīng)營承諾書》，新入職員工簽署 《“三反” 承諾書》，全員簽署《掃黑除惡承諾書》。2019年5月，公司開展 “防禍于未萌，圖患于將來”活動主題 “5?9”合規(guī)風(fēng)控警示日，下發(fā)《董事長、經(jīng)營層談合規(guī)學(xué)習(xí)》宣導(dǎo)合規(guī)理念；開展年度“合規(guī)風(fēng)控工作標(biāo)兵”評選；制作合規(guī)風(fēng)控知識題庫并進行全員測試；在公司微信公眾號中開設(shè)系列合規(guī)宣傳專題等。

　　考核問責(zé)促進執(zhí)行

　　對于違規(guī)行為，公司始終保持高壓態(tài)勢，全面推行人事“績效檢查權(quán)”、審計“紀檢監(jiān)督權(quán)”和合規(guī)“合規(guī)督查權(quán)”，三種權(quán)力相互獨立又互為補充。公司將合規(guī)風(fēng)控考核結(jié)果、違規(guī)風(fēng)險事件處置結(jié)果同評優(yōu)、晉升相掛鉤，通過績效考核導(dǎo)向引領(lǐng)科學(xué)發(fā)展。公司對“踩紅線”、“破底線”行為零容忍，一旦發(fā)生堅決嚴肅查處，不以地位特殊而破規(guī)，不以問題小而姑息，不以違者眾而放任。此外，公司還建立了榮譽管理體系，獎優(yōu)罰劣，講正氣、樹新風(fēng)、建和諧，積極倡行規(guī)范、誠信、正直的價值觀和行為準則。